Reconciliações
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Gerencie e automatize suas reconciliações no Reconciliações módulo do Admin.
O módulo Conciliações permite centralizar a conciliação das transações, garantindo transparência e precisão na gestão dos pagamentos.
O processo de reconciliação de pedidos permite verificar se as transações processadas por meio de diferentes adquirentes e processadores correspondem aos valores liquidados em suas contas.
A funcionalidade opcional Agente de Reconciliação Esta funcionalidade estende o modelo operacional, normalizando as evidências financeiras, classificando exceções e recomendando o próximo passo de investigação. A correspondência por si só não autoriza uma entrada contábil, reembolso, ajuste do fornecedor ou lançamento.
Atualmente, muitos comerciantes enfrentam desafios de reconciliação devido a:
- Informações fragmentadas e não estruturadas de diferentes adquirentes e processadores.
- Erros manuais no cruzamento de informações.
- Dificuldade em detectar discrepâncias em valores ou datas.
- Falta de visibilidade sobre os status de pedidos e liquidações.
Como funciona#
O módulo de reconciliações DEUNA centraliza e automatiza o processo de reconciliação, permitindo:
- Carregue suas próprias fontes de dados, como relatórios de vendas ou transações processadas.
- Conecte-se aos relatórios do adquirente para extrair e padronizar informações de liquidação. A DEUNA cuida da gestão tecnológica para integrar cada adquirente no processo.
- Parametrize chaves de reconciliação e tolerâncias a serem aplicadas no processo de reconciliação para cada fonte.
- Gere relatórios de reconciliação sobre cada fonte de informação.
- Identifique discrepâncias em valores, datas e status de pagamento.
Definir fontes, granularidade e proprietário
| Fonte | Evidência representativa | Proprietário típico |
|---|---|---|
| Comércio | Pedido, fatura, valor, moeda, referência do cliente | Comércio ou finanças |
| DEUNA e processador | Autorização, captura, reembolso, resposta do processador, referência da transação | Pagamentos |
| Liquidação do adquirente | Lote, valor bruto e líquido, taxa, datas de liquidação e valor | Tesouraria ou finanças |
| Banco ou pagamento | Depósito, referência de remessa, pagamento, data de pagamento do banco | Tesouraria |
| Operações pós-pagamento | Disputa, reserva, ajuste, resolução | Risco ou operações |
Definir a granularidade do registro, o ritmo esperado de entrega, chaves de correspondência imutáveis, moeda e convenção de assinatura, fuso horário, tolerância, janela de atraso e proprietário operacional para cada fonte antes de automatizar os resultados.
Resultados da reconciliação#
O processo de reconciliação no DEUNA compara transações de diferentes fontes de dados, como relatórios de comerciantes e liquidações de adquirentes.
Cada pedido pode ter classificações diferentes de acordo com o resultado do processo.
Para determinar se uma transação foi reconciliada corretamente ou apresenta diferenças, o sistema segue estes passos:
- Identificação de transações correspondentes: os registros são pesquisados em busca de correspondências em atributos-chave, como:
- ID
- Dados do cartão
- Quantidade
- Date.
- Aplicação de tolerâncias: Se houver pequenas diferenças nos valores ou datas, as regras de tolerância predefinidas determinam se a transação pode ser conciliada sem diferenças ou requer revisão manual.
A tabela a seguir descreve os possíveis estados e subestados de reconciliação:
| Estado | Subestado | Descrição |
|---|---|---|
| Não reconciliado | Pendente | A transação não foi encontrada nas duas fontes de dados ou apresenta diferenças fora da faixa de tolerância. |
| Reconciliado | Sem diferenças | A transação foi reconciliada com sucesso ou apresenta diferenças dentro dos parâmetros aceitáveis. |
| Reconciliado | Diferença de valor | A transação foi casada entre diferentes fontes de dados, mas apresenta discrepância entre os valores de cada registro fora da tolerância estabelecida. |
| Reconciliado | Diferença de data | A transação foi casada entre diferentes fontes de dados, mas apresenta discrepância entre as datas das transações de cada registro fora da tolerância estabelecida. |
Os usuários administradores podem aplicar filtros avançados para visualizar apenas transações relevantes e baixar relatórios personalizados para análises mais detalhadas.
Fonte de dados
Gerencie sua fonte de dados de reconciliação em sua loja no Admin.
Cada fonte deve ter um contrato de arquivo ou conexão, cronograma de entrega, mapeamento de campos, política de correspondência e proprietário definidos. Reprocessar uma fonte somente após confirmar se a execução anterior produziu um resultado parcial ou conclusivo.
Assentamentos
Acesse todas as informações fornecidas pelos adquirentes de Liquidações e revise os relatórios de liquidação.