詐欺検出と防止
Athiaの詐欺ユースケースのビジネスコンテキストと有効化境界を、フィールド契約を公開することなく理解します。
詐欺検出と防止は、詐欺の疑いのある取引、アカウント、デバイス、行動、および攻撃パターンを特定するのに役立ち、リスクの明確な所有権とデータ最小化の境界を維持します。 このページは、関連するビジネスドメインを説明しており、公開のリスク機能スキーマではありません。
対象となるユースケース#
ビジネス情報ドメイン#
この機能は、承認された取引および注文コンテキスト、顧客またはアカウントの履歴、デバイスおよびセッションの観察、認証の結果、プロバイダーのリスク決定、レビューアクション、および後から確認された結果を使用できます。 利用可能な概念は、選択されたプロバイダー、商社システム、権限、および市場によって異なります。
デプロイメントのマッピングは、意図的にプライベートで、ソース固有です。 許可されたデータ、その権限、および保持期間、および信号が欠落した場合の動作を定義します。 この概要から、フィールド名、特徴ベクトル、閾値、またはモデル入力は推論できません。
準備と制御#
- 承認されたリスク目標と保持期間に必要なコンテキストのみを収集します。
- 認証情報、生の秘密、および不要な個人データを、分析、プロンプト、メタデータ、および自由記述から分離します。
- プロバイダの観察、商人の事実、アナリストの決定、およびモデル由来の分類を区別します。
- レビュー、承認、ブロック、ステップアップ、タイムアウト、およびフォールバックの所有権を明示的に定義します。
- 検出の品質と損失を評価する際に、遅延したラベルを考慮します。
- 継続的に、誤検知、顧客の不便、バイアス、ドリフト、および攻撃への適応を監視します。
APIと顧客アクションのライフサイクルを実装するために、 不正行為対策エンジン, 手動レビュー, データガバナンス, および ソースマッピングに関するガイダンス.