Riconciliazioni
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Gestire e automatizzare le tue conciliazioni Riconciliazioni modulo dell'Admin.
Il modulo Riconciliazioni consente di centralizzare la riconciliazione delle transazioni, garantendo trasparenza e precisione nella gestione dei pagamenti.
Il processo di riconciliazione dell'ordine consente di verificare che le transazioni elaborate attraverso diversi acquirenti e processori corrispondano agli importi stabiliti nei loro conti.
La funzionalità opzionale Agente di Riconciliazione estende questo modello operativo normalizzando le prove finanziarie, classificando le eccezioni e raccomandando il prossimo passo di indagine. La corrispondenza da sola non autorizza una registrazione contabile, un rimborso, un aggiustamento del fornitore o una cancellazione.
Attualmente, molti commercianti affrontano sfide di riconciliazione a causa di:
- Informazioni frammentate e non strutturate da diversi acquirenti e processori.
- Errori manuali in informazioni cross-referencing.
- Difficoltà rilevando discrepanze in quantità o date.
- Mancanza di visibilità sugli stati di ordine e di insediamento.
Come funziona#
Il modulo di riconciliazione DEUNA centralizza e automatizza il processo di riconciliazione, permettendoti di:
- Carica le tue fonti di dati come i tuoi rapporti di vendita o le transazioni elaborate.
- Collegare con i rapporti acquisitori per estrarre e standardizzare le informazioni di regolamento. DEUNA gestisce la gestione tecnologica per integrare ogni acquirente nel processo.
- Parametrizzare le chiavi di riconciliazione e le tolleranze da applicare nel processo di riconciliazione per ogni fonte.
- Genera report di riconciliazione su ogni fonte di informazioni.
- Identificare le discrepanze in importi, date e condizioni di pagamento.
Definire fonti, granularità e proprietà
| Fonte | Prova rappresentativa | Proprietario tipico |
|---|---|---|
| Commercio | Ordine, fattura, importo, valuta, riferimento cliente | Commercio o finanza |
| DEUNA e processore | Autorizzazione, cattura, rimborso, risposta del processore, riferimento transazione | Pagamenti |
| Acquirente insediamento | Batch, importo lordo e netto, commissione, date di regolamento e valore | Tesoro o finanza |
| Banca o pagamento | Deposito, riferimento di rimborso, pagamento, data di pagamento della banca | Tesoro |
| Operazioni post-pagamento | Controversie, riserva, aggiustamento, risoluzione | Rischio o operazioni |
Definire la granularità del record, il ritmo previsto di consegna, chiavi di corrispondenza immutabili, valuta e convenzione di firma, fuso orario, tolleranza, finestra di ritardo, e proprietario operativo per ogni fonte prima di automatizzare i risultati.
Risultati di riconciliazione#
Il processo di riconciliazione in DEUNA confronta le transazioni da diverse fonti di dati, come i rapporti commerciali e gli insediamenti acquisiti.
Ogni ordine può avere diverse classificazioni in base al risultato del processo.
Per determinare se una transazione è stata riconciliata correttamente o presenta differenze, il sistema segue questi passaggi:
- Identificazione delle operazioni corrispondenti: I record sono ricercati per partite in attributi chiave come:
- ID
- Dati della carta
- Importo
- Date.
- Applicazione delle tolleranze: Se ci sono piccole differenze di importo o data, le regole di tolleranza predefinite determinano se la transazione può essere riconciliata senza differenze o richiede una revisione manuale.
La seguente tabella descrive i possibili stati di riconciliazione e i sotto-stadi:
| Stato | Sottostatale | Descrizione |
|---|---|---|
| Non riconciliato | Finanziamenti | La transazione non è stata trovata in entrambe le fonti di dati o presenta differenze al di fuori dell'intervallo di tolleranza. |
| Riconciliazione | Nessuna differenza | La transazione è stata riconciliata con successo o ha differenze all'interno di parametri accettabili. |
| Riconciliazione | Differenza di importo | La transazione si è abbinata a diverse fonti di dati, ma presenta una discrepanza tra gli importi di ogni record al di fuori della tolleranza stabilita. |
| Riconciliazione | Differenze di data | La transazione si è abbinata a diverse fonti di dati, ma presenta una discrepanza tra le date di transazione di ogni record al di fuori della tolleranza stabilita. |
Gli utenti di Admin possono applicare filtri avanzati per visualizzare solo le transazioni pertinenti e scaricare report personalizzati per analisi più dettagliate.
Fonte dati
Gestisci la tua fonte di dati di riconciliazione nel tuo negozio nell'Admin.
Ogni fonte deve avere un contratto di file o connessione concordato, programma di consegna, mappatura dei campi, politica di corrispondenza e proprietario. Riprocessare una fonte solo dopo aver confermato se l'esecuzione precedente ha prodotto un risultato parziale o conclusivo.
Settlement
Accedere a tutte le informazioni fornite dagli acquirenti di Settlements e rivedere i rapporti di regolamento.