Réconciliations
Sur cette page
Gérez et automatisez vos rapprochements dans Réconciliations module de l'Admin.
Le module Rapprochements vous permet de centraliser le rapprochement des transactions, garantissant transparence et précision dans la gestion des paiements.
Le processus de rapprochement des commandes vous permet de vérifier que les transactions traitées par les différents acquéreurs et processeurs correspondent aux montants réglés dans leurs comptes.
La fonctionnalité optionnelle Agent de réconciliation étend ce modèle opérationnel en normalisant les preuves financières, en classant les exceptions et en recommandant l'étape d'investigation suivante. La correspondance ne permet pas, en elle-même, d'autoriser une entrée comptable, un remboursement, un ajustement du fournisseur ou une annulation.
Actuellement, de nombreux commerçants sont confrontés à des problèmes de rapprochement pour les raisons suivantes :
- Informations fragmentées et non structurées provenant de différents acquéreurs et processeurs.
- Erreurs manuelles dans le croisement des informations.
- Difficulté à détecter les écarts de montants ou de dates.
- Manque de visibilité sur les statuts des commandes et des règlements.
Comment ça marche#
Le module de rapprochements DEUNA centralise et automatise le processus de rapprochement, vous permettant de :
- Téléchargez vos propres sources de données telles que vos rapports de ventes ou vos transactions traitées.
- Connectez-vous aux rapports des acquéreurs pour extraire et normaliser les informations de règlement. DEUNA assure la gestion technologique pour intégrer chaque acquéreur dans le processus.
- Paramétrez les clés de rapprochement et les tolérances à appliquer dans le processus de rapprochement pour chaque source.
- Générez des rapports de rapprochement sur chaque source d'informations.
- Identifiez les écarts dans les montants, les dates et les statuts de paiement.
Définir les sources, la granularité et la propriété
| Source | Preuve représentative | Propriétaire typique |
|---|---|---|
| Commerce | Commande, facture, montant, devise, référence client | Commerce ou finance |
| DEUNA et processeur | Autorisation, capture, remboursement, réponse du processeur, référence de transaction | Paiements |
| Règlement acquéreur | Lot, montant brut et net, frais, dates de règlement et de valeur | Trésorerie ou finance |
| Banque ou paiement | Dépôt, référence de virement, paiement, date de valeur de la banque | Trésorerie |
| Opérations post-paiement | Litige, réserve, ajustement, résolution | Risque ou opérations |
Définir la granularité des enregistrements, le rythme de livraison attendu, les clés de correspondance immuables, la devise et la convention de signature, le fuseau horaire, la tolérance, la fenêtre de retard, et le propriétaire opérationnel pour chaque source avant d'automatiser les résultats.
Résultats du rapprochement#
Le processus de rapprochement dans DEUNA compare les transactions provenant de différentes sources de données, telles que les rapports des commerçants et les règlements des acquéreurs.
Chaque commande peut avoir des classifications différentes selon le résultat du processus.
Pour déterminer si une transaction a été rapprochée correctement ou présente des différences, le système suit ces étapes :
- Identification des transactions correspondantes: Les enregistrements sont recherchés pour les correspondances dans les attributs clés tels que :
- ID
- Données de la carte
- Montant
- Date.
- Application des tolérances: Si les différences de montants ou de dates sont minimes, les règles de tolérance prédéfinies déterminent si la transaction peut être réconciliée sans différence ou nécessite une vérification manuelle.
Le tableau suivant décrit les états et sous-états de réconciliation possibles :
| État | Sous-état | Descriptif |
|---|---|---|
| Pas réconcilié | En attente | La transaction n'a pas été trouvée dans les deux sources de données ou présente des différences en dehors de la plage de tolérance. |
| Réconcilié | Aucune différence | La transaction a été rapprochée avec succès ou présente des différences dans des paramètres acceptables. |
| Réconcilié | Différence de montant | La transaction concorde entre différentes sources de données, mais présente un écart entre les montants de chaque enregistrement en dehors de la tolérance établie. |
| Réconcilié | Différence de dates | La transaction correspond à différentes sources de données, mais présente un écart entre les dates de transaction de chaque enregistrement en dehors de la tolérance établie. |
Les utilisateurs administrateurs peuvent appliquer des filtres avancés pour visualiser uniquement les transactions pertinentes et télécharger des rapports personnalisés pour une analyse plus détaillée.
Source de données
Gérez votre source de données de rapprochement dans votre boutique dans l'Admin.
Chaque source doit avoir un contrat de fichier ou de connexion, un calendrier de livraison, une cartographie des champs, une politique de correspondance et un propriétaire. Ne réprocessez une source que si vous avez confirmé que la précédente a produit un résultat partiel ou complet.
Règlements
Accédez à toutes les informations fournies par les acquéreurs des règlements et consultez les rapports de règlement.