Agente de optimización de conciliaciones
Alinee la evidencia de pago y financiera, clasifique las excepciones y concentre a los operadores en el impacto monetario sin resolver.
En esta página
Automate reconciliation across your payment stack.
Bring order, processor, acquirer, network, settlement, payout, bank, fee, refund, and dispute evidence into one operating view—then explain the exceptions that still need attention.
- Evidence matching
- Exception classification
- Resolution priority
Qué hace el agente#
- Normalice identificadores, marcas de tiempo, monedas, signos, importes y granularidad de los registros en diferentes fuentes.
- Coincide registros utilizando las claves, tolerancias, linaje y relaciones de liquidación configuradas.
- Clasifique las excepciones faltantes, retrasadas, duplicadas, incorrectas o relacionadas con tarifas.
- Clasifique las excepciones por antigüedad, impacto monetario, confianza, proveedor y propietario operativo.
- Genere la evidencia y el siguiente paso recomendado para la investigación o el ajuste.
- Rastrear la resolución y utilice el resultado confirmado para mejorar la clasificación posterior.
Modelo de evidencia#
| Capa | Evidencia representativa |
|---|---|
| Comercio | Pedido, factura, referencia del comerciante, monto, moneda |
| Pago | Autorización, captura, reembolso, respuesta del procesador, transacción de la pasarela |
| Liquidación | Lote, ARN, monto bruto y neto, interchange, tarifas de la pasarela y del proveedor |
| banco | Depósito, fecha de validez, referencia bancaria, pago, información de remesas |
| Operaciones | Disputa, reserva, propietario de la excepción, resolución, ajuste contable |
Consulta Conciliación de pagos para el mapa de datos a nivel de campo.
Límite de automatización#
El emparejamiento y la clasificación por sí solos no autorizan una entrada contable, ajuste del proveedor, reembolso, respuesta a la disputa o liquidación. Defina qué resultados son informativos, cuáles actualizan un estado operativo y cuáles requieren la aprobación de finanzas o operaciones.
Cuando la misma evidencia admite múltiples coincidencias plausibles, conserve los candidatos y la confianza en lugar de forzar la conciliación. Una excepción resuelta manualmente debe preservar al operador, la razón, la evidencia y el momento de la decisión.
Medir la operación#
- tasa y monto de coincidencia automático;
- excepciones por tipo, proveedor, edad y impacto monetario;
- tiempo de investigación y tiempo de resolución;
- valor recuperado o corregido;
- tasa de coincidencia incorrecta y de reapertura de excepciones;
- frescura de los datos, archivos faltantes y fallos de ingestión.