Conciliación
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Gestiona y automatiza tus conciliaciones en el Conciliación módulo de Administración.
El módulo de Conciliación te permite centralizar la conciliación de transacciones, garantizando transparencia y precisión en la gestión de pagos.
El proceso de conciliación de pedidos te permite verificar que las transacciones procesadas a través de diferentes adquirentes y procesadores coincidan con los montos registrados en sus cuentas.
La funcionalidad opcional Agente de Conciliación extiende este modelo operativo normalizando la evidencia financiera, clasificando excepciones y recomendando el siguiente paso de investigación. La coincidencia por sí sola no autoriza una entrada contable, reembolso, ajuste del proveedor o cancelación.
Actualmente, muchas empresas tienen dificultades con la conciliación debido a:
- Información fragmentada y no estructurada proveniente de diferentes adquirentes y procesadores.
- Errores manuales en la comparación de información.
- Dificultad para detectar discrepancias en los montos o fechas.
- Falta de visibilidad sobre los estados de los pedidos y los pagos.
Cómo funciona#
El módulo de conciliación de DEUNA centraliza y automatiza el proceso de conciliación, permitiéndote:
- Cargar tus propias fuentes de datos, como tus informes de ventas o transacciones procesadas.
- Conectar con informes de adquirentes para extraer y estandarizar la información de los pagos. DEUNA gestiona la gestión tecnológica para integrar cada adquirente en el proceso.
- Parametrizar las claves y tolerancias de conciliación para aplicarlas en el proceso de conciliación para cada fuente.
- Generar informes de conciliación para cada fuente de información.
- Identificar discrepancias en los montos, fechas y estados de los pagos.
Definir fuentes, granularidad y propiedad
| Fuente | Evidencia representativa | Propietario típico |
|---|---|---|
| Comercio minorista | Orden, factura, importe, moneda, referencia del cliente | Comercio o finanzas |
| DEUNA y procesador | Autorización, captura, reembolso, respuesta del procesador, referencia de la transacción | Pagos |
| Liquidación del proveedor | Lote, importe bruto y neto, tarifa, fechas de liquidación y valor | Tesorería o finanzas |
| Banco o pago | Depósito, referencia de remesas, pago, fecha de valor bancario | Tesorería |
| Operaciones post-pago | Disputa, reserva, ajuste, resolución | Riesgo o operaciones |
Definir la granularidad del registro, el ritmo de entrega esperado, claves de coincidencia inmutables, moneda y convención de firma, zona horaria, tolerancia, ventana de llegada tardía y propietario operativo para cada fuente antes de automatizar los resultados.
Resultados de la conciliación#
El proceso de conciliación en DEUNA compara transacciones provenientes de diferentes fuentes de datos, como informes de clientes y pagos de adquirentes.
Cada pedido puede tener diferentes clasificaciones según el resultado del proceso.
Para determinar si una transacción ha sido conciliada correctamente o presenta diferencias, el sistema sigue estos pasos:
- Identificación de transacciones coincidentes: Se buscan coincidencias en atributos clave, como:
- ID
- Datos de la tarjeta
- Monto
- Date.
- Aplicación de tolerancias: Si existen pequeñas diferencias en importes o fechas, las reglas de tolerancia predefinidas determinan si la transacción puede ser conciliada sin diferencias o requiere revisión manual.
La siguiente tabla describe los posibles estados y subestados de conciliación:
| Estado | Subestado | Descripción |
|---|---|---|
| No conciliado | Pendiente | La transacción no ha sido encontrada en ambas fuentes de datos o presenta diferencias fuera del rango de tolerancia. |
| Conciliado | Sin diferencias | La transacción ha sido conciliada con éxito o presenta diferencias dentro de los parámetros aceptables. |
| Conciliado | Diferencia de monto | La transacción ha coincidido entre diferentes fuentes de datos, pero presenta una discrepancia entre los montos de cada registro fuera de la tolerancia establecida. |
| Conciliado | Diferencia de fecha | La transacción ha coincidido entre diferentes fuentes de datos, pero presenta una discrepancia entre las fechas de la transacción de cada registro fuera de la tolerancia establecida. |
Los usuarios de administración pueden aplicar filtros avanzados para visualizar solo las transacciones relevantes y descargar informes personalizados para un análisis más detallado.
Fuente de datos
Gestiona tu fuente de datos de conciliación en tu tienda en la sección de Administración.
Cada fuente debe tener un contrato de archivo o conexión acordado, horario de entrega, mapeo de campos, política de coincidencia y propietario. Reprocesar una fuente solo después de confirmar si la ejecución anterior produjo un resultado parcial o concluyente.
Pagos
Accede a toda la información proporcionada por los adquirentes de pagos y revisa los informes de pagos.